本文是一篇金融論文,本文基于我國2011-2020年10年間31個省份的面板數(shù)據(jù),同時考慮到期望產(chǎn)出和非期望產(chǎn)出指標(biāo),運用Super-SBM-DEA模型測算得到中國各區(qū)域的綠色創(chuàng)新效率,并分別分析了數(shù)字金融和區(qū)域綠色創(chuàng)新的地區(qū)差異和時空動態(tài)演變趨勢。
第一章緒論
1.1研究背景與意義
創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享是黨的十八屆五中全會提出的重要發(fā)展理念,這一發(fā)展理念為我國的高質(zhì)量發(fā)展指明了方向。在五大發(fā)展理念中,創(chuàng)新是第一位,是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力;綠色發(fā)展重在解決人與自然和諧相處的問題,是全面建成小康社會的內(nèi)在要求。而綠色創(chuàng)新巧妙地將綠色與創(chuàng)新這兩大發(fā)展理念結(jié)合在一起,以期同時實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展和環(huán)境保護(hù)兩大目標(biāo),其已成為世界各國發(fā)展戰(zhàn)略的核心。近些年來,中國也在積極實施綠色創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略,但發(fā)展過程中還存在著一定的問題。因此,探討如何提高區(qū)域綠色創(chuàng)新能力,對我國在新時期實現(xiàn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展有著非常重要的理論價值與現(xiàn)實意義。
1.1.1研究背景
改革開放四十多年來,中國在各方面取得了巨大的發(fā)展成就,GDP從改革開放初的0.3679萬億元增長至2022年的121萬億元,增長了近328倍,人均GDP突破8萬元,成為全球第二大經(jīng)濟體①。然而,在快速發(fā)展的同時,我國也面臨著勞動力成本上升、能源價格上漲、資源匱乏和環(huán)境惡化等問題,目前促進(jìn)經(jīng)濟增長的模式已經(jīng)不能滿足我國經(jīng)濟可持續(xù)增長的需要,經(jīng)濟發(fā)展急需尋求新動能[1]。
為了實現(xiàn)我國經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展,經(jīng)濟發(fā)展方式需要完成從“粗放型”到“內(nèi)涵型”的轉(zhuǎn)變,而創(chuàng)新便是實現(xiàn)這一轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵。創(chuàng)新作為引領(lǐng)經(jīng)濟發(fā)展的第一動力,是提高國家綜合實力和國家競爭力的活力源泉,也成為了推動國家發(fā)展的重大戰(zhàn)略。2006年,在全國科技大會上首次提出建設(shè)創(chuàng)新型國家的目標(biāo),并強調(diào)要在2020年使國家的自主創(chuàng)新能力實現(xiàn)整體增強。2012年,十八大報告上將創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展上升到了國家戰(zhàn)略層面,又一次強調(diào)了創(chuàng)新的重要性,體現(xiàn)出創(chuàng)新在我國經(jīng)濟發(fā)展中的重要性?!笆奈濉币?guī)劃中也指出,要把創(chuàng)新放在我國現(xiàn)代化建設(shè)全局的核心位置,形成新的發(fā)展優(yōu)勢。創(chuàng)新不僅促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和新舊動能的轉(zhuǎn)換,而且還使我國經(jīng)濟發(fā)展邁入了新階段。
1.2研究內(nèi)容與研究方法
1.2.1研究思路
首先,本文梳理了我國數(shù)字金融的發(fā)展及區(qū)域綠色創(chuàng)新的概況,明確研究主題,通過文獻(xiàn)綜述和相關(guān)理論對它們之間的關(guān)系進(jìn)行深入研究,闡述數(shù)字金融發(fā)展對區(qū)域綠色創(chuàng)新的作用路徑和影響效果。其次,基于2011-2020年中國31個省市的投入產(chǎn)出數(shù)據(jù),運用Super-SBM-DEA模型測算中國各省的綠色創(chuàng)新效率,從數(shù)字普惠金融以及數(shù)字金融覆蓋廣度、數(shù)字金融使用深度、普惠金融數(shù)字化程度三個子維度出發(fā),探究了數(shù)字金融對綠色創(chuàng)新的影響及傳導(dǎo)機制。利用面板固定效應(yīng)模型研究數(shù)字金融對區(qū)域綠色創(chuàng)新的靜態(tài)影響;在此基礎(chǔ)上,通過中介效應(yīng)模型分析數(shù)字金融對區(qū)域綠色創(chuàng)新的傳導(dǎo)機制。另外,本文將數(shù)字金融和區(qū)域綠色創(chuàng)新相結(jié)合,并借助空間計量分析方法剖析了數(shù)字金融對于區(qū)域綠色創(chuàng)新的空間溢出效應(yīng),由此最終在實證分析結(jié)果及相關(guān)理論分析的基礎(chǔ)上,為探索如何推動我國區(qū)域綠色創(chuàng)新發(fā)展提出一些啟示和政策建議。
1.2.2主要內(nèi)容
第一章緒論。介紹了本文的研究背景與意義,并闡述了本文的研究內(nèi)容、研究方法、可能的創(chuàng)新及不足,同時對相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行了總結(jié)。
第二章相關(guān)概念、理論基礎(chǔ)與作用機制。通過對數(shù)字金融和區(qū)域綠色創(chuàng)新進(jìn)行概念界定并對其相關(guān)理論進(jìn)行闡述,進(jìn)而得出數(shù)字金融發(fā)展對區(qū)域綠色創(chuàng)新的影響效應(yīng)及影響途徑。
第三章現(xiàn)狀分析。主要對數(shù)字金融的發(fā)展現(xiàn)狀和區(qū)域綠色創(chuàng)新的發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行了分析。
第四章數(shù)字金融發(fā)展影響區(qū)域綠色創(chuàng)新的實證研究。首先介紹了本文的研究設(shè)計;接著運用面板固定效應(yīng)模型與中介效應(yīng)模型,分析數(shù)字金融對區(qū)域綠色創(chuàng)新的影響效應(yīng)和影響途徑,并作內(nèi)生性分析、穩(wěn)健性檢驗及異質(zhì)性分析。
第五章數(shù)字金融影響區(qū)域綠色創(chuàng)新的空間效應(yīng)研究。構(gòu)建空間面板模型,探究數(shù)字金融對區(qū)域綠色創(chuàng)新的空間效應(yīng)。
第六章結(jié)論與建議。對全文的實證結(jié)果進(jìn)行概括和總結(jié),并依據(jù)得出的結(jié)論提出相應(yīng)的政策建議。
第二章相關(guān)概念、理論基礎(chǔ)與作用機制
2.1相關(guān)概念界定
2.1.1數(shù)字金融
近年來,數(shù)字金融已經(jīng)成為了學(xué)術(shù)界和實務(wù)界的研究熱點,但對于數(shù)字金融的內(nèi)涵和定義,目前還沒有得出一致的結(jié)論。關(guān)于數(shù)字金融的概念和理論內(nèi)涵,Eric Banks(2001)認(rèn)為數(shù)字金融是一種新型的金融產(chǎn)品和服務(wù),其是在電子商務(wù)交易中產(chǎn)生的[94];Berger和Gleisner(2009)定義數(shù)字金融是結(jié)合了數(shù)字技術(shù)與金融功能的一種全新的金融模式[95];Ozili(2018)認(rèn)為,數(shù)字金融包含了個人和企業(yè)在線支付、儲蓄和貸款的所有產(chǎn)品、服務(wù)和基礎(chǔ)設(shè)施[96]。國內(nèi)也對數(shù)字金融展開了大量的研究,謝平等(2012)提出數(shù)字金融是在以借助互聯(lián)網(wǎng)平臺的基礎(chǔ)上,以現(xiàn)代數(shù)字技術(shù)、移動支付為基礎(chǔ)和手段的新型融資方式[97];2016年G20杭州峰會上發(fā)布的《二十國集團數(shù)字普惠金融高級原則》對數(shù)字金融的業(yè)務(wù)范疇進(jìn)行了定義,指出一切通過電子信息技術(shù)進(jìn)行經(jīng)濟活動交易的金融類服務(wù)和產(chǎn)品都屬于其中;數(shù)字金融是指新型金融機構(gòu)運用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實現(xiàn)支付、融資、投資等金融業(yè)務(wù)模式[98];黃益平、黃卓(2018)認(rèn)為數(shù)字金融的概念較寬泛,其概念與“金融科技”及“互聯(lián)網(wǎng)金融”的概念相類似,但它們在理論上又有細(xì)微的差異,數(shù)字金融著重于金融本質(zhì),涵蓋范圍更廣[99];從中國實踐發(fā)展的角度出發(fā),數(shù)字金融并非完全區(qū)別于傳統(tǒng)金融,其是通過數(shù)字科技的優(yōu)勢改造和升級傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)[90]。
綜合學(xué)者們的觀點,本文認(rèn)為數(shù)字金融是傳統(tǒng)金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)公司等新興企業(yè)借助新一代數(shù)字信息技術(shù)開展融資、投資、支付以及其他新型金融業(yè)務(wù)的新金融模式。此外,采納北京大學(xué)數(shù)字金融研究中心課題組(2018)對數(shù)字金融的理解,本文認(rèn)為可以通過數(shù)字金融覆蓋廣度、使用深度和數(shù)字化程度來反映數(shù)字金融的整體發(fā)展水平。
2.2相關(guān)理論基礎(chǔ)
2.2.1數(shù)字金融相關(guān)理論
(1)金融功能理論
金融功能理論是Merton(1995)與Levine(1997)在分析金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r如何影響區(qū)域經(jīng)濟增長時而提出來的,它體現(xiàn)了金融體系在經(jīng)濟社會發(fā)展中的功能[109][110]。金融功能理論有兩個方面的假設(shè),一是金融功能相對于金融機構(gòu)來說更加穩(wěn)定;第二,金融功能優(yōu)于組織機構(gòu)。任何一個區(qū)域或國家金融體系的目的都是為了實現(xiàn)配置和使用經(jīng)濟資源的功能,金融體系核心職能可分為三個方面:一是清算及支付功能的實現(xiàn),這也是金融體系最為基礎(chǔ)的職能,金融體系所提供的金融服務(wù)能夠使得貨物及服務(wù)交易便利化,從而成為市場主體支付及清算結(jié)算的手段;二是實現(xiàn)資源配置的作用,金融體系既能為市場主體的生產(chǎn)和消費活動提供多元化的資金來源渠道,又能通過閑散資金的再配置促進(jìn)資金的使用效益;三是發(fā)揮分散風(fēng)險的作用,金融體系能夠?qū)ζ渌峁┙鹑诜?wù)的風(fēng)險進(jìn)行管控,改善金融資源需求者福利。
數(shù)字金融是依托數(shù)字技術(shù)而形成的一種新金融業(yè)態(tài),其發(fā)揮的仍然是金融的基本功能,但是其在金融功能的基礎(chǔ)上進(jìn)行了完善和改進(jìn)。首先,隨著移動互聯(lián)網(wǎng)、人工智能和大數(shù)據(jù)的不斷發(fā)展,數(shù)字金融可以了解信貸需求方的更多信息,降低信貸雙方的信息不對稱程度,從而為資金的需求者提供更好的服務(wù);其次,數(shù)字金融通過應(yīng)用移動支付等功能提高了金融服務(wù)的效率,使市場主體的交易更加便利化;三是隨著數(shù)字金融的發(fā)展,數(shù)字保險和數(shù)字理財?shù)冉鹑诜?wù)應(yīng)運而生,其可以對市場上的閑散金融資源進(jìn)行重新分配,進(jìn)而提高了金融資源的使用效率。
第三章數(shù)字金融與區(qū)域綠色創(chuàng)新的發(fā)展現(xiàn)狀分析.......................................27
3.1數(shù)字金融發(fā)展現(xiàn)狀.....................................27
3.1.1數(shù)字金融的測度方法...............................27
3.1.2數(shù)字金融發(fā)展的時間趨勢.....................................28
第四章數(shù)字金融發(fā)展影響區(qū)域綠色創(chuàng)新的實證研究...................................38
4.1研究設(shè)計.....................................38
4.1.1模型設(shè)定...............................38
4.1.2變量設(shè)定與說明...............................39
第五章數(shù)字金融影響區(qū)域綠色創(chuàng)新的空間效應(yīng)研究...................................56
5.1研究設(shè)計................................56
5.1.1模型.......................................56
5.1.2變量設(shè)定說明與數(shù)據(jù)來源................................58
第五章數(shù)字金融影響區(qū)域綠色創(chuàng)新的空間效應(yīng)研究
5.1研究設(shè)計
5.1.1模型
選擇合適的計量模型是充分挖掘出其背后隱藏的空間關(guān)系及經(jīng)濟現(xiàn)象的首要前提,不同的研究問題需要選用不同的模型來進(jìn)行研究。目前,學(xué)者們在研究中常采用SAR模型、SEM模型以及SDM模型進(jìn)行空間計量的分析,不同類型的模型均反映了不同的傳導(dǎo)機制。下面對這三種模型的基本特點及模型形式進(jìn)行介紹。
從表5-1可以看出,在正態(tài)分布的假設(shè)條件下,2011-2020年數(shù)字金融的Moran’s I均大于0,且在1%的顯著性水平下顯著,意味著我國數(shù)字金融在空間上表現(xiàn)出較強的正相關(guān)關(guān)系,空間集聚性較強。由表5-2可知,數(shù)據(jù)結(jié)果通過了正態(tài)分布的假設(shè)檢驗,區(qū)域綠色創(chuàng)新的Moran’s I全部分布在[0,1]區(qū)間內(nèi),且通過了10%的顯著性水平檢驗,估計結(jié)果表明我國省際綠色創(chuàng)新能力在空間分布上有明顯的溢出效應(yīng),且空間相關(guān)性為正。
第六章結(jié)論與建議
6.1研究結(jié)論
本文基于我國2011-2020年10年間31個省份的面板數(shù)據(jù),同時考慮到期望產(chǎn)出和非期望產(chǎn)出指標(biāo),運用Super-SBM-DEA模型測算得到中國各區(qū)域的綠色創(chuàng)新效率,并分別分析了數(shù)字金融和區(qū)域綠色創(chuàng)新的地區(qū)差異和時空動態(tài)演變趨勢。在此基礎(chǔ)上,從不同層面和不同視角對數(shù)字金融對我國區(qū)域綠色創(chuàng)新的影響進(jìn)行了深度剖析:采用雙固定效應(yīng)面板模型和空間杜賓模型,分別研究了不含空間因素和含空間因素后數(shù)字金融對區(qū)域綠色創(chuàng)新的影響;利用中介效應(yīng)模型實證分析了數(shù)字金融及其三個子維度通過提高人力資本、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和刺激居民消費水平進(jìn)而促進(jìn)了區(qū)域綠色創(chuàng)新的發(fā)展;另外,本文還分析了數(shù)字金融對我國東、中、西部地區(qū)和經(jīng)濟發(fā)達(dá)、經(jīng)濟欠發(fā)達(dá)地區(qū)綠色創(chuàng)新的影響異質(zhì)性。研究結(jié)論如下:
第一,2011-2020年全國區(qū)域綠色創(chuàng)新均值為0.5628,仍有較大的發(fā)展空間,在2015年以后,我國綠色創(chuàng)新效率基本保持著增長態(tài)勢;這說明了我國的綠色創(chuàng)新發(fā)展在國家政策的扶持下取得了一定的成效。但是,我國數(shù)字金融發(fā)展和省域綠色創(chuàng)新效率存在著區(qū)域發(fā)展不均衡的現(xiàn)狀,中部地區(qū)和西部地區(qū)的平均水平和增長速度都落后于東部地區(qū)。
第二,數(shù)字金融在1%的顯著性水平下推動了我國區(qū)域綠色創(chuàng)新的發(fā)展,數(shù)字金融覆蓋廣度和數(shù)字金融使用深度也分別在1%的顯著性水平下提高了區(qū)域綠色創(chuàng)新水平。這其中,數(shù)字金融的覆蓋廣度相較使用深度來說對我國區(qū)域綠色創(chuàng)新效率的促進(jìn)作用更大,估計系數(shù)為分別為0.3043和0.1473;此外,數(shù)字金融數(shù)字化程度沒有通過顯著性水平檢驗,這可能是因為我國目前還處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型階段,數(shù)字化程度還不高,數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施和制度還不夠完善,數(shù)字化對區(qū)域綠色創(chuàng)新的影響還沒有顯現(xiàn)出來。在使用替換被解釋變量、更換研究樣本和解釋變量滯后一期等方法進(jìn)行穩(wěn)健性檢驗后,估計系數(shù)雖然有輕微的波動,但數(shù)字金融總指數(shù)和分維度的系數(shù)估計值與顯著性水平都與基準(zhǔn)回歸結(jié)果基本上一致。通過選取互聯(lián)網(wǎng)普及率和數(shù)字金融發(fā)展的滯后一期作為工具變量,采取兩階段最小二乘法來解決內(nèi)生性問題,估計結(jié)果與基準(zhǔn)回歸中的結(jié)果基本上保持一致。因此,數(shù)字金融對區(qū)域綠色創(chuàng)新的促進(jìn)作用是顯著且穩(wěn)健的。
參考文獻(xiàn)(略)
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