本文是一篇人力資源管理論文,本文通過查閱國內(nèi)外績效考核的相關(guān)理論知識及研究成果,結(jié)合HX銀行太原分行的實際情況,通過問卷調(diào)查法及員工訪談法對HX銀行太原分行柜員績效考核的現(xiàn)狀進行研究分析,指出了HX銀行太原分行柜員績效考核存在的主要問題并提出相應(yīng)的優(yōu)化方案。
第1章 緒論
1.1 研究背景及意義
1.1.1 研究背景
隨著我國金融開放各項政策及措施的漸次落地,中國銀行業(yè)邁入新一輪快速發(fā)展周期,這是商業(yè)銀行發(fā)展的機遇,但同時,商業(yè)銀行間的競爭也日趨激烈。面對挑戰(zhàn),結(jié)合新時代的發(fā)展背景,銀行業(yè)應(yīng)重新審視自身發(fā)展的優(yōu)勢和劣勢,大力推進轉(zhuǎn)型升級,加快建立和完善人才隊伍,提高自身綜合競爭力。
在銀行轉(zhuǎn)型升級過程中,基層員工的轉(zhuǎn)型最為重要,而機構(gòu)柜員的轉(zhuǎn)型更是重中之重。首先,身為銀行一線的直接服務(wù)人員,柜員不僅代表著商業(yè)銀行的形象,而且其工作積極性和服務(wù)態(tài)度也會影響客戶的滿意度和歸屬感;其次,柜員具有先天的營銷優(yōu)勢,柜員了解客戶情況及所辦理的業(yè)務(wù),易于發(fā)現(xiàn)客戶的潛在需求,其推薦的產(chǎn)品往往更具有針對性;最后,柜員是銀行風險控制的第一道防線,其在業(yè)務(wù)辦理過程中的風險把控能力是影響商業(yè)銀行整體風險控制水平的重要因素。綜上,柜員作為向客戶提供服務(wù)、推薦產(chǎn)品和風險防控的主體,是構(gòu)成銀行競爭力的關(guān)鍵環(huán)節(jié),是銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重中之重。
HX銀行太原分行于1998年4月在太原成立,經(jīng)過不斷發(fā)展,截至目前,HX銀行太原分行在太原、大同、長治、朔州、運城、臨汾、晉中等七個地區(qū)建立了28家分支機構(gòu)。自HX銀行太原分行成立以來,始終秉承著立足太原、面向全省的發(fā)展戰(zhàn)略,積極推進各種現(xiàn)代化服務(wù)手段,如手機銀行、網(wǎng)上銀行、智能柜臺等,充分發(fā)揮技術(shù)資源優(yōu)勢,充分利用股份制商業(yè)銀行靈活性強的特點,不斷拓展各項業(yè)務(wù),為經(jīng)濟蓬勃發(fā)展做出了重大貢獻。但隨著競爭的日益激烈,HX銀行太原分行如今正面臨著柜員崗位員工流動性加大、離職率攀升、工作積極性降低、工作滿意度下降的窘境,嚴重的制約了HX銀行太原分行的持續(xù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級。作為商業(yè)銀行經(jīng)營管理過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié),績效考核在銀行管理中起到關(guān)鍵作用。
1.2 國內(nèi)外文獻綜述
1.2.1 國外文獻
國外學者關(guān)于績效考核的研究開始較早,有豐富的理論和實踐基礎(chǔ)。
關(guān)于績效考核方法,Mousumi Modak, Khanindra Pathak, Kunal Kanti Ghosh(2017)提出在績效考核中,引入平衡計分卡可以在企業(yè)各個環(huán)節(jié)形成對應(yīng)的考核指標,通過這些指標進行員工考核有利于整體績效考核的量化。Monday Osemeke(2020)研究了如何將平衡計分卡理論應(yīng)用在績效考核中,并提出了具體的績效考核措施。
關(guān)于績效考核指標,Norton,Kaplan(2013)提出績效考核指標設(shè)計應(yīng)當與企業(yè)整體戰(zhàn)略目標保持一致。Deepak Sardana,Mile Terziovski,Narain Gupta(2016)認為關(guān)鍵績效指標是組織績效的核心,具有引領(lǐng)作用,關(guān)鍵績效考核要有重點的設(shè)計,要更多的關(guān)注員工能力素質(zhì)、態(tài)度表現(xiàn)、業(yè)績指標和組織管控等關(guān)鍵因素。Jeffrey R. Spence, Lisa Keeping(2017)指出在組織績效體系建設(shè)和推進的基礎(chǔ)上,組織要圍繞員工個人來設(shè)計績效考核指標,重點關(guān)注員工個人和工作過程,要將過程管理納入績效管理中,確保過程管理能夠產(chǎn)生良好的組織績效結(jié)果。
關(guān)于商業(yè)銀行績效考核,Selvarajan T T(2018)提出銀行的績效考核與員工的薪酬水平應(yīng)當高度相關(guān),只有把薪酬激勵作為績效考核最主要的激勵方法之一,才能最大程度的激發(fā)員工的工作積極性。Berry, Kwanghyun Kim (2019)通過分析商業(yè)銀行績效考核,指出除了關(guān)注定量指標外,還要關(guān)注部分不易考核的定性指標,這些定性指標同樣可以促進并影響商業(yè)銀行的業(yè)績。Keegan A(2019)提出商業(yè)銀行要想開展有效的績效考核,必須從自身出發(fā),選擇并確定主要的經(jīng)營指標,找到主要指標中對銀行經(jīng)營影響較大的財務(wù)指標,并將財務(wù)指標與風險、操作等指標結(jié)合,構(gòu)建更加科學合理的商業(yè)銀行員工績效考核體系。
第2章 相關(guān)概念及理論基礎(chǔ)
2.1 相關(guān)概念
2.1.1 績效
績效,是企業(yè)及個人的工作完成情況以及履職表現(xiàn),是對目標完成程度及達成效率的衡量與反饋。
首先,績效與企業(yè)戰(zhàn)略要求必須協(xié)調(diào)一致。作為企業(yè)使命、核心價值觀、愿景和戰(zhàn)略最主要的展現(xiàn)形式,績效深受企業(yè)戰(zhàn)略影響。
其次,績效是有層次的。根據(jù)企業(yè)內(nèi)部行為主體的層次不同,績效可以劃分為個人績效、群體績效以及企業(yè)績效。
最后,績效的最終表現(xiàn)形式是工作行為及結(jié)果。只關(guān)注工作行為,忽略工作結(jié)果,會導(dǎo)致績效失去意義;只關(guān)注工作結(jié)果,忽略工作行為,會導(dǎo)致管理失控。因此,績效不僅要關(guān)注最終績效目標,也要關(guān)注過程管理。
2.1.2 績效考核
績效考核是企業(yè)運用特定的指標和標準,在既定的戰(zhàn)略目標下,對企業(yè)員工特定時期內(nèi)的工作行為以及取得的成果進行評估,然后運用評估結(jié)果對員工下一階段的工作行為及工作績效進行正面的引導(dǎo)與激勵??冃Э己瞬⒉皇呛唵蔚挠涗泦T工的工作情況,也不是單一的獎勵或懲罰員工,而是要通過績效考核發(fā)現(xiàn)問題,解決問題,有效促進員工個人能力的提升,進而保障企業(yè)戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。
2.2 理論基礎(chǔ)
2.2.1 平衡計分卡理論
平衡計分卡以企業(yè)戰(zhàn)略為基礎(chǔ),是針對企業(yè)創(chuàng)建的績效評價工具,它既包括傳統(tǒng)的財務(wù)指標,又包括客戶、內(nèi)部運營及學習與成長指標來彌補財務(wù)指標的不足。平衡計分卡的顯著特點是將企業(yè)的愿景、使命和發(fā)展戰(zhàn)略與企業(yè)的績效評估系統(tǒng)的聯(lián)系起來,將企業(yè)的戰(zhàn)略與使命轉(zhuǎn)化為具體的目標和考核指標。
平衡計分卡理論的優(yōu)點主要有:第一,從財務(wù)、客戶、內(nèi)部運營、學習與成長四個維度確定績效指標,使績效考核更為完整與全面;第二,細化企業(yè)戰(zhàn)略目標,將其逐層分解為被考核員工的績效考核指標和行為方法,使整個組織協(xié)調(diào)統(tǒng)一;第三,將學習與成長納入考核維度,重視員工的發(fā)展需求等無形資產(chǎn)的開發(fā)與利用,有助于提升企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的能力;第四,避免企業(yè)的短期行為。財務(wù)指標主要以過去的信息為依據(jù),不能有效評估企業(yè)未來的發(fā)展能力,非財務(wù)指標可以對財務(wù)指標的不足進行彌補,能夠有效的衡量企業(yè)未來的財務(wù)業(yè)績。
平衡計分卡理論的缺點主要有:第一,績效考核實施成本高。平衡計分卡從財務(wù)及非財務(wù)四個維度的指標考慮企業(yè)戰(zhàn)略目標的實施,與此同時每一個維度均需制定明確而詳細的目標與考核指標,該過程需要耗費大量的時間與精力;第二,考核指標數(shù)量過多。平衡計分卡理論涉及四個層面,每個層面又有多個考核指標,指標間的因果關(guān)系很難做到明確、真實,增加了績效考核的難度;第三,不同指標的權(quán)重較難分配。企業(yè)績效考核過程中,不僅要考慮不同維度之間的權(quán)重分配問題,還要考慮同一維度不同指標之間的權(quán)重分配,由于平衡計分卡理論沒有明確權(quán)重的確定方法,這就造成指標權(quán)重的分配主觀性較強。
第3章 HX銀行太原分行概況及柜員績效考核現(xiàn)狀.........................14
3.1 HX銀行太原分行基本情況.............................14
3.2 HX銀行太原分行柜員情況..........................14
第4章 HX銀行太原分行柜員績效考核存在的問題及原因分析.....19
4.1 HX銀行太原分行柜員績效考核問卷調(diào)查........................19
4.1.1 問卷設(shè)計...........................19
4.1.2 問卷調(diào)查.........................20
第5章 HX銀行太原分行柜員績效考核優(yōu)化建議.............................35
5.1 績效考核優(yōu)化的思路和原則...............................35
5.1.1 績效考核優(yōu)化的思路..................................35
5.1.2 績效考核優(yōu)化的原則.....................................35
第5章 HX銀行太原分行柜員績效考核優(yōu)化建議
5.1績效考核優(yōu)化的思路和原則
5.1.1 績效考核優(yōu)化的思路
在當前市場競爭日趨激烈的背景環(huán)境下,通過科學有效的績效考核增加員工的滿意度,激發(fā)員工的工作熱情,提升HX銀行太原分行的競爭力顯得至關(guān)重要。
針對HX銀行太原分行柜員績效考核存在的問題,本文優(yōu)化思路如下:首先,明確柜員崗位員工的定位,所有績效考核指標的設(shè)定及權(quán)重分配均以定位作為基礎(chǔ);第二,將360度績效考核法、關(guān)鍵績效指標與平衡計分卡相結(jié)合,科學合理地設(shè)置績效考核指標及權(quán)重,將柜員績效考核指標進行全方位的優(yōu)化;第三,優(yōu)化績效考核流程,完善績效考核前、績效考核中及績效考核后的相關(guān)制度要求;最后,充分運用績效考核結(jié)果。
5.1.2 績效考核優(yōu)化的原則
第一,公平公正原則。
為了切實有效的激發(fā)柜員的工作熱情,績效考核優(yōu)化應(yīng)堅持公平公正原則,員工所付出的努力、所做出的貢獻以及所取得的業(yè)績要與自己的獲得相對等。此外,要及時將績效考核過程、績效考核結(jié)果等進行公開,保障柜員的知情權(quán)。
第二,戰(zhàn)略導(dǎo)向原則。
發(fā)展戰(zhàn)略是商業(yè)銀行的靈魂所在,績效考核優(yōu)化時,需要從商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略角度進行分析,制定能夠體現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略要求的績效考核體系??冃Э己瞬粌H僅是一種制度,更是一種有效的機制,合理的績效考核能夠激勵和促進有利于發(fā)展戰(zhàn)略的各種因素的發(fā)展和提高,同時也可以有效的抑制和消除那些不利于發(fā)展戰(zhàn)略的各種因素。因此,在績效考核優(yōu)化過程中,必須從戰(zhàn)略的角度出發(fā),分析不同因素的不同重要性,并按照一定的價值標準給予這些因素一定的權(quán)重,以確定它們的價值分配。
結(jié)論與展望
1、結(jié)論
本文通過查閱國內(nèi)外績效考核的相關(guān)理論知識及研究成果,結(jié)合HX銀行太原分行的實際情況,通過問卷調(diào)查法及員工訪談法對HX銀行太原分行柜員績效考核的現(xiàn)狀進行研究分析,指出了HX銀行太原分行柜員績效考核存在的主要問題并提出相應(yīng)的優(yōu)化方案。本文研究結(jié)論主要如下:
第一,HX銀行太原分行目前對柜員崗位員工的績效考核還停留在初級的業(yè)務(wù)量、人員素質(zhì)及風險把控能力等基本能力的考核上,并沒有根據(jù)外部競爭環(huán)境的變化,從銀行的長期戰(zhàn)略發(fā)展出發(fā)設(shè)置績效考核的考核指標,同時,當前的績效考核并未關(guān)注銀行一線柜員的職業(yè)發(fā)展需要,此種現(xiàn)狀引發(fā)了柜員的不滿情緒以及離職意愿。
第二,本文基于平衡計分卡理論,結(jié)合HX銀行太原分行的實際情況,構(gòu)建了財務(wù)指標、客戶指標、運營指標及學習與成長指標四個維度的績效考核指標,又利用360度績效考核法及關(guān)鍵績效指標法,優(yōu)化了HX銀行太原分行柜員崗位員工績效考核指標,同時根據(jù)實際情況設(shè)置了合理的指標考核權(quán)重,使績效考核更加科學、更加全面,避免績效考核指標和權(quán)重設(shè)置的隨機性和主觀性。
第三,績效考核指標的確認應(yīng)以戰(zhàn)略目標為導(dǎo)向??冃Э己酥笜俗鳛榭冃Э己梭w系中最重要的一部分,應(yīng)與企業(yè)戰(zhàn)略目標、員工崗位職責緊密結(jié)合,并科學的確定其考核權(quán)重。本文基于平衡計分卡框架,結(jié)合360度績效考核法及關(guān)鍵績效指標法設(shè)定了績效考核指標,使其與HX銀行太原分行的戰(zhàn)略目標更加契合。使用德爾菲法確定指標權(quán)重,替代了過去使用的個人經(jīng)驗法,使得權(quán)重分配更加科學合理。
參考文獻(略)
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